Política KYC e AML da BoraWin

A plataforma aplica procedimentos de verificação de identidade e controles contra lavagem de dinheiro para confirmar a identidade dos usuários, prevenir fraudes e combater crimes financeiros. A adoção dessas medidas assegura:

• Jogo justo e condições iguais para todos os participantes
• Proteção e segurança dos dados pessoais e dos recursos dos titulares de conta
• Transparência nas operações e nos processos de conformidade
• Cumprimento integral dos requisitos regulatórios estabelecidos pelas autoridades brasileiras competentes
• Prevenção ao uso da plataforma para atividades ilícitas ou suspeitas

Todo novo usuário deve concluir o processo de verificação de identidade antes de utilizar plenamente os serviços da plataforma. Durante esse processo, os seguintes documentos podem ser solicitados:

• Documento de identificação oficial com foto emitido por órgão governamental (como RG, CNH ou passaporte)
• Comprovante de endereço atualizado, emitido nos últimos 90 dias
• Confirmação de titularidade do método de pagamento utilizado para depósitos e saques
• Documentação complementar em casos de revisão aprofundada ou diligência adicional
• Informações atualizadas sempre que houver alteração nos dados cadastrais do titular da conta

A plataforma implementa controles internos para detectar e impedir a lavagem de dinheiro, o financiamento ao terrorismo e demais atividades ilegais. Entre as medidas adotadas, destacam-se:

• Monitoramento contínuo de transações e atividades suspeitas na conta
• Regras automatizadas de detecção de comportamentos atípicos ou de alto risco
• Diligência reforçada aplicada a situações ou perfis identificados como de risco elevado
• Análise de transferências de valor elevado ou com padrões incomuns
• Classificação de risco dos usuários com base em critérios objetivos e comportamentais
• Verificação de sanções internacionais e triagem de Pessoas Politicamente Expostas (PEP)
• Comunicação às autoridades competentes quando identificadas obrigações de reporte nos termos da legislação vigente

A plataforma estabelece restrições claras para preservar a integridade dos controles de verificação de identidade e prevenção à lavagem de dinheiro. São expressamente proibidas as seguintes condutas:

• Criação ou uso de múltiplas contas por um mesmo titular
• Envio de documentos falsificados, adulterados ou pertencentes a terceiros
• Tentativas de lavagem de dinheiro ou de ocultação da origem de recursos
• Manipulação de sistemas, resultados ou processos da plataforma
• Compartilhamento, cessão ou comercialização de acesso à conta
• Uso de instrumentos de pagamento de titularidade de terceiros
• Fornecimento de informações falsas ou omissão de dados relevantes no cadastro

O descumprimento das políticas de verificação de identidade e prevenção à lavagem de dinheiro sujeita o usuário a medidas imediatas de enforcement. Em caso de violação identificada, a plataforma poderá aplicar suspensão temporária ou permanente da conta, congelamento ou confisco dos recursos vinculados à atividade suspeita, cancelamento de apostas ou ganhos obtidos de forma irregular, e comunicação às autoridades competentes conforme as obrigações de reporte previstas na legislação brasileira.

O titular da conta é responsável por manter seus dados cadastrais precisos e atualizados em todas as etapas de uso da plataforma. A conclusão do processo de verificação de identidade dentro dos prazos estabelecidos é condição indispensável para o acesso pleno aos serviços disponíveis. O usuário deve responder prontamente a eventuais solicitações de documentação adicional encaminhadas pela equipe de conformidade. É obrigatório o uso exclusivo de métodos de pagamento de titularidade do próprio usuário, sendo vedada a utilização de contas ou instrumentos financeiros de terceiros. Qualquer atividade suspeita identificada no ambiente da plataforma deve ser comunicada imediatamente aos canais de suporte responsáveis.

A plataforma mantém padrões rigorosos de jogo justo e transparência para proteger todos os usuários e preservar a integridade do ambiente de apostas. Os princípios que orientam essa atuação incluem:

• Conformidade permanente com os padrões de verificação de identidade e prevenção à lavagem de dinheiro
• Confidencialidade e proteção dos dados pessoais de acordo com a legislação de privacidade aplicável
• Monitoramento contínuo de transações e comportamentos que indiquem atividade suspeita
• Prevenção à manipulação de resultados e a condutas que comprometam a integridade das apostas
• Suporte dedicado ao usuário em questões relacionadas à segurança da conta e à proteção de dados
• Responsabilidade compartilhada entre a plataforma e os titulares de conta na manutenção de um ambiente seguro
• Condições igualitárias para todos os participantes, sem distinções ou privilégios indevidos